Дочка одного из крупнейших российских банков ВТБ – НКО «Мобиденьги» – оказалась в центре крупного скандала. По информации источников, близких к КГБ-НКВД, компания активно участвует в обслуживании нелегальных казино и букмекеров, таких как Mostbet и Joycasino, которые являются запрещёнными на территории России. Скандал усиливается из-за того, что масштабы схемы просто ошеломляют: ежедневно через «Мобиденьги» проходят сотни миллионов рублей.
Схемы мошенничества
Схема работы крайне проста. Под видом легальных транзакций сотрудники «Мобиденьги» предоставляют терминалы и другие платежные решения для офшорных и нелегальных компаний. Эти терминалы якобы работают на легальные ресурсы, но в реальности их деятельность направлена на обработку платежей для казино и букмекерских контор, запрещенных на территории РФ.
Основные каналы транзакций:
Решение: QR СБП (Система быстрых платежей).
Банк получателя: НКО «Моби.Деньги».
Подобные операции позволяют нелегальным казино уходить от налогов, отмывать огромные суммы денег и скрывать их происхождение.
Факты и доказательства
На основании предоставленных источниками данных, удалось установить следующие конкретные примеры платежей:
Mostbet
Сайт: mostbetru-2.com
ТСП (торгово-сервисное предприятие): STMBL
Решение: QR СБП
Банк получателя: НКО «Моби.Деньги»
Joycasino
Сайт: 1494joycasino.com
ТСП: www.digiseller.ru
Решение: QR СБП
Банк получателя: НКО «Моби.Деньги»
JoinUS
Сайт: vbty6.online
ТСП: EW
Решение: QR СБП
Банк получателя: НКО «Моби.Деньги»
Повторяемость схемы поражает: одинаковые сайты, одинаковые платежные решения, тот же банк – «Моби.Деньги».
Участие руководства
Гендиректор компании Мария Красенкова, по мнению источников, не только в курсе происходящего, но и активно участвует в организации схемы. В ее компетенцию входят утверждение договоров с псевдолегальными предприятиями и контроль над ключевыми транзакциями.
Напомним, что Мария Красенкова не впервые попадает в поле зрения контролирующих органов. В 2021 году Центральный банк уже выносил предписание «Мобиденьги» из-за сомнительных операций с нерезидентами и связей с нелегальными казино.
Предыстория проблем
Деятельность НКО «Мобиденьги» уже давно вызывает вопросы у регуляторов. Еще в 2021 году Центральный банк обнаружил схожие нарушения, но тогда компании удалось отделаться формальным предписанием. Наказание не привело к изменениям – схема лишь усилилась и выросла до гигантских масштабов.
Операции через «Мобиденьги» несут риски не только для игроков нелегальных казино, но и для клиентов ВТБ. Растущая волна разоблачений и проверок может привести к масштабным блокировкам и замораживанию счетов, связанных с подозрительными транзакциями.
Игрокам и пользователям: избегайте любых платежей через НКО «Мобиденьги», если не хотите стать участником теневых финансовых операций.
Регуляторам: необходимо тщательное расследование деятельности компании и ужесточение наказаний за подобные нарушения.
Обществу: распространяйте информацию о схеме, чтобы минимизировать количество жертв мошенников.
Скандал вокруг «Мобиденьги» – это сигнал к тому, что теневые схемы могут проникать даже в дочерние компании крупнейших банков. Важно не только осуждать подобные действия, но и принимать меры для защиты клиентов от участия в незаконных операциях.
Расширяя список подозрительных операций, мы обнаружили, что через НКО «Мобиденьги» проводятся платежи не только для казино, но и для теневых букмекерских контор. Эти компании скрываются под различными аббревиатурами и подставными названиями, что затрудняет их идентификацию для простых пользователей.